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注意！我爸被诈骗资金流入你们店铺，请你们担负起责任！"假购物真洗钱"新型骗局大揭秘，作为商户如何避免沦为犯罪帮凶呢？"不问价格、不看款式，进店就扫货"的"土豪"可能是骗子！近期，全国多地出现"假购物、真洗钱"新型诈骗，诈骗团伙利用黄金、冻货、高档烟酒等商品交易，将非法资金"洗白"。不少商户因贪图大额订单，最终账户被冻结，甚至面临法律风险。本文结合最新案例，揭秘诈骗套路，并提供商户防骗指南，助你远离洗钱陷阱！一、"假购物真洗钱"骗局如何运作？1.诈骗团伙的"三步洗钱法"诈骗分子通过电信诈骗（如刷单、杀猪盘、冒充公检法等）获取赃款后，急需将钱"洗白"。传统银行转账容易被冻结，于是他们盯上了实体商户交易，具体流程如下：第一步：锁定目标商品诈骗团伙偏爱黄金、珠宝、高档烟酒、冻货等易变现商品，因为这些物品价值高、流通快，能快速转换成"干净钱"。第二步：雇佣"车手"下单诈骗分子不会亲自出面，而是雇佣"职业取款人"（俗称"车手"）到店消费。这些"车手"通常不问款式、不问价格，只关心是否有现货，并催促尽快交易。第三步：拆分支付、对私转账为规避监管，诈骗分子会要求不开发票、不走对公账户，甚至将大额交易拆分成多笔小额支付，频繁更换付款账户。2.真实案例：金店、冻货商户成重灾区黄金洗钱案：湖北咸宁一家金店遭遇"豪客"，对方不问款式直接转账27万元，店主报警后发现，这笔钱是另一起电诈受害人的被骗资金。冻货洗钱案：武汉某冷链市场商户接到7.7吨毛肚订单，买家要求"不开发票、对私支付"，警方调查发现35万元货款竟是老人的养老钱。烟酒洗钱案：济南一酒商收到6.2万元茅台订单，买家远程支付后派"司机"提货，结果账户因涉诈被冻结。二、商户为何容易中招？诈骗分子的"心理战术"1.利用商户"大单心理"诈骗分子专挑中小商户，利用其"渴望大客户"的心理，制造"天降横财"假象。许多商户因担心错过生意，放松警惕，最终沦为洗钱"帮凶"。2.伪装成"公司采购"骗子常谎称"公司急需采购"，甚至伪造聊天记录、转账截图，让商户误以为是正规交易。3.快速交易，不给思考时间诈骗分子会催促商户"赶紧发货"，甚至以"领导急用"为由施压，让商户无暇核实资金来源三、商户如何识别"假购物真洗钱"骗局？1.警惕异常交易特征买家不关心商品细节（如款式、质量），只问"有没有现货"。要求对私转账、不开发票，或频繁更换付款账户。派陌生人提货，且提货人遮掩面部（如戴口罩、帽子）。2.核实资金来源若买家称"公司采购"，要求提供营业执照、对公账户付款。若对方称"朋友代付"，需核实付款人身份，避免接收不明来源资金。3.遇可疑情况立即报警若发现交易异常（如账户突然被冻结），应保留聊天记录、转账凭证，并拨打96110（反诈专线）报警。四、警方提醒：商户如何避免卷入洗钱？1.规范收款流程尽量使用对公账户，避免个人账户接收大额转账。拒绝来历不明的货款，尤其是"第三方代付"2.提高反诈意识关注国家反诈中心发布的诈骗预警。对"天降大单"保持警惕，不贪小利。3.配合警方调查若账户被冻结，应主动联系银行和警方，提供交易证据，避免被认定为"洗钱共犯"。五、2025年最新趋势：诈骗手段再升级1.购物卡成新洗钱工具近期，诈骗分子利用不记名购物卡洗钱，诱骗受害者购买大额卡券后套现。2.跨境电商、刷单诈骗结合部分骗子以"无货源跨境电商"为幌子，让受害者购买购物卡"升级店铺"，实则洗钱。3.虚拟货币+实体交易混合洗钱诈骗团伙可能先用赃款购买黄金，再通过虚拟币交易完成资金转移，增加追踪难度。守住底线，别让"大单"变"大坑""假购物真洗钱"骗局之所以屡屡得逞，正是利用了商户的逐利心理和信息差。记住：天上不会掉馅饼，异常交易必有猫腻！商户应提高警惕，规范交易流程，避免因一时贪念陷入法律风险

[服务]服务细节：由于本人进店5分钟不到，仅参观一下，没有购买，出门口，门店工作人员直接言语辱骂：SB请问老凤祥老板是怎么管理门店的，如此无素质的员工，如何录取的，消不消费，买不买，是消费者的权益，言语辱骂是个人素质教养问题！麻烦管理好这个员工，嘴巴放干净点